مقدمة عن البرنامج التدريبي

تعد شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد (CIB) شهادة مهنية متخصصة تهدف إلى تأهيل الأفراد للعمل في البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية. يغطي البرنامج مجموعة واسعة من الموضوعات المتعلقة بالصيرفة الإسلامية، بما في ذلك مبادئ الشريعة الإسلامية والتمويل الإسلامي، مما يعزز مهارات المشاركين ويمكنهم من العمل بكفاءة في هذا القطاع. تعتبر هذه الشهادة معتمدة دولياً من قبل المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية (CIBAFI)، مما يجعلها شهادة رائدة في تطوير القدرات المهنية في المصرفية الإسلامية.

الجهة المانحة للشهادة

• جهة الاعتماد: المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية (CIBAFI).

أهداف البرنامج

يهدف برنامج المصرفي الإسلامي المعتمد إلى تعزيز مهارات العاملين في القطاع المصرفي الإسلامي وتزويدهم بالمعرفة اللازمة لتطوير عملهم وفقًا للمعايير الإسلامية. كما أنه متاح لجميع العاملين في البنوك الإسلامية وشركات التمويل والاستثمار على اختلاف مستوياتهم المهنية. إضافة إلى ذلك، تعد هذه الشهادة ضرورية لجميع العاملين والمتعاملين مع المؤسسات المالية الإسلامية، وكذلك خريجي الجامعات الراغبين في الدخول إلى هذا القطاع.

المهارات المكتسبة

• فهم مبادئ الشريعة الإسلامية: اكتساب المعرفة بأساسيات الشريعة الإسلامية المتعلقة بالتمويل والصيرفة.
• معرفة منتجات التمويل الإسلامي: التعرف على منتجات مثل المرابحة، المضاربة، والتمويل بالتورق.
• إدارة المخاطر: تطوير المهارات اللازمة لإدارة المخاطر في البنوك الإسلامية.
• الامتثال للرقابة الشرعية: فهم أنظمة الامتثال للرقابة الشرعية وضمان تطبيقها.
• تحليل القوائم المالية: اكتساب القدرة على تحليل القوائم المالية والبيانات المصرفية.
• تسويق المنتجات المصرفية الإسلامية: تطوير استراتيجيات فعّالة لتسويق وبيع المنتجات المصرفية الإسلامية.
• التواصل الفعّال: تعزيز مهارات التواصل مع العملاء وتلبية احتياجاتهم المصرفية.

ما يميز البرنامج

1. اعتراف مهني عالمي: تُمنح الشهادة من هيئة مالية عالمية وهي CIBAFI، ما يمنح المتدربين اعترافًا مهنيًا واسع النطاق في قطاع المصرفية الإسلامية.
2. تطور وظيفي سريع: تُمكّن الشهادة حامليها من التقدم الوظيفي السريع والتخصص في مجالات مصرفية متقدمة.
3. شهادة معتمدة: تعتبر هذه الشهادة الأساسية للعاملين في القطاع المصرفي الإسلامي، وتفتح أبواب التخصص والتطور في مسارات مهنية متخصصة.
4. سد فجوة الخبرة: تُساهم الشهادة في تزويد الخريجين الجدد بالخبرة العملية المطلوبة للعمل في القطاع المصرفي الإسلامي.
5. اعتمادات مهنية محلية ودولية: يحصل المتدرب على شهادة معترف بها من الغرفة التجارية، إضافة إلى شهادة معتمدة من المؤسسة العامة للتدريب المهني.

تفاصيل محاور البرنامج

1. المدخل العام للمعاملات الإسلامية:

• الأسس الشرعية والمعاملات.
• استبعاد المحرمات في الأنشطة المصرفية.
• العقود المالية في المعاملات الإسلامية.

2. النظام المصرفي الإسلامي:

• نشأة وتطور البنوك الإسلامية.
• خصائص النظام المصرفي الإسلامي.
• الإدارة العقدية والحسابات المصرفية (الجارية والاستثمارية).

3. التمويل الإسلامي:

• المرابحة، التورق، السلم، الاستصناع، والإجارة.
• صيغ عقود التمويل المتوافقة مع الشريعة.

4. الاستثمار:

• صيغ الاستثمار وأهميتها في البنوك الإسلامية.
• إدارة مخاطر الاستثمار.

5. الخدمات المصرفية:

• الحوالات المصرفية، الاعتمادات المستندية، وخطابات الضمان.
• بطاقات الائتمان وفق الشريعة.

6. الحوكمة والرقابة الشرعية:

• حوكمة المصارف الإسلامية.
• أهداف ومهام هيئات الرقابة الشرعية، وكيفية تكوينها.

طريقة التدريب

• اللغة: البرنامج مقدم باللغة العربية.
• المدة: 25 ساعة تدريبية.
• أسلوب التدريب: يعتمد على التدريب التفاعلي مع مدرب معتمد، مما يتيح للمشاركين فرصة التفاعل المباشر واكتساب المهارات العملية.